证券数字化实践报告：智能撰写中台-国金证券&予信科技丨案例研究

国金证券成立于1990年，是一家资产质量优良、专业团队精干、创新能力突出的上市证券公司。近年来，在国家金融机构数字化转型的大力倡导下，国金证券以“融合业务，平台赋能” 打造一流的券商科技组织为核心目标，持续深化科技与业务融合，致力于用科技创造最大业务价值，目前已成为数字化转型较为成功的证券公司之一；深圳市予信科技有限公司是“市创新型中小企业”、“国家级高新技术企业”。予信科技以“Tech Inside Business”（技术融入业务）为数字化产品研发理念，凭借对金融业务的理解、以金融业务分析智能化、金融文档撰写自动化、业务质量控制审核数字化为解决方案的三大落地场景，致力于为金融机构提供专业级的金融业务数字化解决方案，现已实现在券商、银行、保险、基金等机构的投行、资管、经纪、投研/研究所、IT运营、信贷、项目质控、风控、合规等超过200个金融场景落地。

1.数字化转型持续深化，证券公司“三大典型展业场景”下发掘的四个生产力提升机遇

为抓住券业数字化浪潮带来转型升级机遇，国金证券管理层立足公司实际情况，与予信科技对国金证券的现状和业务进行共同梳理后发现，国金证券各个部门在日常工作中均涉及大量的“文档撰写”、“上传下达”、“汇总分析”工作，这三大展业场景均以电子文档作为信息传递载体，包括日报、周报、各类合同文书、营销材料、投行业务材料、研究报告、合规分析报告、风险报告、管理报告等。随着国金证券业务规模和市场占有率的持续提升，日常工作中需撰写的上述各类文档数量也呈指数级上升态势，有的部门上述三大展业场景所占日常工作量超过了50%。在过去，在证券行业中面对海量的文档生成和汇总管理需求，业务同事虽会借助电子文档管理工具，但绝大多数工作依旧由人工完成。国金证券与予信科技经过仔细分析、梳理后得出以下四个数字化机遇，爱分析认为，这四点国内一定规模的证券公司均普遍存在。整理如下：

1.1 项目管控数字化：释放管理者的时间精力

以国金证券IT部门日常管理为例。为了便于上级管理层更好的把控项目进度，在国金证券日常运营过程中，IT部门员工都要定时撰写日报、周报、实时记录项目进展。在传统文档管理体系下，员工通过IM、邮件等传统方式将日报、周报提交给管理人员，管理人员在收到相关文档后，需耗时手动整理、汇总、阅读，耗费精力提取并发现关键信息，最终给出管理动作；另一方面，近年来国金证券管理层顺应趋势持续加大数字化投入、这也伴随着金融科技队伍规模的持续扩大，传统日报、周报的阅读、批复工作量快速上升，极大地加重了管理人员的分析、决策负担，且不利于及时合理地把控项目进度、管控风险。国金证券金融科技的快速发展所带来的新的管理问题在各家证券公司普遍存在，可以依靠数字化手段妥善解决。

1.2 文本撰写自动化：场景普遍、高频，释放海量生产力、提升合规性

证券公司中普遍存在各个部门员工每天需要进行许多文本报告撰写工作，实质上是通过文档撰写的方式完成各类金融业务当中具体的执行工作，如数据获取、业务分析、规则推理、上传下达、外部报送等，以推进业务流程。在目前由人通过电脑、平板等工具完成电子文档写作、排版、校对、传递的传统文档撰写方式下，几乎每个部门的员工都需要花费相当大比例的时间和精力来完成这些电子文档撰写任务；更不用说在强监管的金融领域，经常会出现因文档撰写、业务分析中人为错漏而导致的各类合规性风险，轻则影响业务进度、影响公司声誉，重则受到监管处罚，甚至业务暂停。一方面耗时、繁琐、易错，另一方面高频、普遍，这其中蕴藏着潜力巨大的数据化机遇。

1.3 建设数据“存”、“用”的有效循环：打破数据孤岛，让数据流动起来

和普通撰写不同，证券公司各业务部门所撰写的各类文本基本需要大量的底层数据做支撑。金融业务的严谨性决定了对数据的准确性与可靠性要求高，平时一般靠业务人员经验判断完成数据的真实性确认后、才将数据输入各类文本中。另一方面，”数据孤岛“的现象在证券行业普遍存在，各种券商内部的系统、外采数据源等均没有一个抓手做到有机结合，形成合理为业务赋能。实际展业过程中，金融从业者需要根据经验从不同网站、数据终端、信息渠道、或从（金融）项目方处获取不同的数据与信息，并人工对数据本身和数据源进行勘误与真实性确认，再基于业务的监管要求和业务规则对数据完成分析、处理后，才能人工将分析后的结果输入到报告中。如何打破数据孤岛，让员工从现在繁琐的“找数据”工作中解放出来；如何通过“用数据”打通数据和业务，让数字化的基础 - 巨量的数据清洗、融合工作通过融入业务而变得持续、高效；如何让数据完成业务目标后自动且准确地“存”起来、建立起证券公司的数据资产，都是现在值得探索的数字化议题，毕竟大数据的价值不在于数据量的庞大，而在于建立起数据基于业务的循环。

1.4 金融业务分析数智化：“客观分析交给机器”，让数字化技术融入业务

金融场景下的文档撰写不同于小说、散文、诗歌、议论文的写作，在撰写过程中存在多源取数、分析复杂的特点，专业化程度要求较高，需要业务人员投入大量时间和精力。在传统文档撰写体系下，文本撰写往往“有规可依”，而这个“规”的存在，意味着金融文本撰写所需遵循其特有的一整套金融规则体系。这个规则体系具有以下两个特点：第一，多源。规则可能来自于法律法规，可能来自于监管部门要求，也可能来自于公司内部的风控和合规管理要求；除此之外，还有海量金融业务规则也来源于专业领域的金融知识。第二，规则体系虽来源众多、专业性强、动态多变，但整个规则体系还是相对固定的，是可以通过数字化手段完成规则体系建模后实现自动化调用、推理、分析并输出结果的。从一个数字化的视角来看，这些需要重复进行的，大量占据工作时间的的客观分析工作可以交给一个数字化系统完成；通过实现这一部分工作的替代，就能让金融从业者有更多的时间和精力用于深度分析、主观判断、客户开拓等更具生产力的工作，提升整体的业务效率。

2.技术能力全面升级，国金证券使用予信智能撰写中台实现文档撰写体系重塑

基于上述梳理可见，在证券公司众多的业务部门、业务流程当中，仅“文档撰写”相关场景下，通过合理、创新的数字化改造后，就能在数据资产沉淀、业务流程再造、生产力释放、合规质量提升等多方面获得收益。而文档撰写相关场景在各类金融机构内部存在的普遍性、发生的高频率，均意味着在这一场景下的数字化建设会有较好的投入产出。

立足于上述数字化机遇的发掘和梳理，为了持续深化数字化转型进程，国金证券决定对抓住“文档撰写”这一证券公司典型场景进行数字化建设。利用人工智能、大数据等多种先进技术，搭建智能化的文档撰写中台，最大程度服务多个业务部门、减少人工干预环节，提升文档产出效率的同时，大幅优化员工使用体验、提升质控水平，进而赋能业务的持续良性增长。

在产品选型阶段，受近年来金融行业监管加强以及信创政策等外部因素影响，国金证券对于供应商的资质、业务合规性、证券行业服务经验等方面进行了重点考察。最终，经过多方调研、产品POC测试，深圳市予信科技有限公司凭借对证券业务的深刻理解、全面领先的产品性能、较为完善的解决方案以及丰富的头部证券公司实际落地案例等优势，成为了该项目的产品供应商。针对国金证券现阶段对于智能文档撰写中台的多种需求，予信科技在准确理解了国金证券的业务目标以后，为国金证券输出了一套包含智能文本生成、业务规则自动推理、富格式编辑界面、可视化配置管理后台等核心能力的智能撰写中台解决方案。